Дневные архивы: 12.02.2018

Система мониторинга сомнительных счетов заработает к марту 2018 года

Центробанк, Роскомнадзор и Росфинмониторинг к марту этого года создадут IT-систему учета активов, замороженных из-за подозрения их владельцев в финансировании терроризма. Мониторинг будет касаться средств, находящихся в банках, микрофинансовых и управляющих компаниях, операторах мобильной связи. Создать новый механизм было решено на недавнем совещании в Росфинмониторинге, пишут «Известия». «Ввести систему учета активов, замороженных по решениям Межведомственной комиссии по противодействию терроризму по подозрению в отмывании денежных средств и находящихся в поднадзорных организациях частного сектора», — говорится в протоколе совещания. Сейчас банки, МФО, управляющие компании, НПФ и операторы сотовой связи передают сведения только о подозрительных операциях клиентов в Росфинмониторинг. Служба блокирует их по решению Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма. Она заработала в 2015 году, […]

​Банки проверят мобильные номера клиентов

Банки уже в этом году смогут устанавливать, принадлежит ли номер сотового телефона конкретному гражданину. Это станет возможно благодаря созданию системы проверки телефонов, рассказал «Известиям»глава Национального совета по финансовому рынку (НСФР) Андрей Емелин. По его словам, оператором этой системы может стать Институт связи (ЦНИИС). Процесс будет устроен следующим образом. Банк передает в ЦНИИС в зашифрованном виде сведения о клиенте: Ф. И. О., номер паспорта и номер телефона. Затем оператор направляет данные для сверки в сотовую компанию и дает ответ кредитной организации, достоверна ли ее информация. Выбор института в качестве площадки для создания системы обусловлен тем, что он уже выступает оператором базы данных перенесенных абонентских номеров. Ее создали в декабре 2013 года, когда россиянам разрешили […]

Россияне увеличили инвестиции в микрофинансовые организации

В 2017 году количество частных инвесторов на микрофинансовом рынке выросло на 50%, а объем их инвестиций — на 38%. О сильно возросшем за последний год интересе россиян к инвестициям в микрофинансовые компании (МФК) РБК рассказали участники рынка и подтвердили в ЦБ. По итогам III квартала 2017 года Банк России отметил рост инвестиций физических лиц /индивидуальных предпринимателей (в том числе учредителей, участников, акционеров) в микрофинансовые организации (МФО), что может быть обусловлено продолжающимся снижением ставок по депозитам кредитных организаций, сообщили в пресс-службе регулятора в ответ на запрос РБК. По данным регулятора, объем привлеченных инвестиций за год (с сентября 2016 года по сентябрь 2017-го) вырос на треть. По предварительным оценкам «Эксперт РА», по итогам 2017 года прирост […]

ЦБ из-за завышенных процентов исключил из реестра МФО компанию, чей сотрудник угрожал должникам

Банк России 12 февраля принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об ООО «Микрокредитная компания «Бутик финансовых решений». Информация об этом опубликована на сайте регулятора. Как поясняется, решение принято в связи с неоднократным в течение года нарушением компанией требований федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и иных нормативных правовых актов. В частности, начислявшиеся компанией заемщикам — физическим лицам проценты по договорам потребительского займа со сроком возврата менее года достигли трехкратного размера суммы займов, при этом МФО продолжала начислять проценты на не погашенную заемщиками часть основного долга после того, как общая сумма подлежащих уплате процентов достигла двукратной величины непогашенной части займа. Еще одним основанием для решения ЦБ стало непредставление […]